環(huán)球今頭條！72名老街坊被“殺熟”，225萬(wàn)不知去向！看檢察官如何力追養(yǎng)老錢(qián)

72名“老街坊”被熟人“坑”了，投資的“養(yǎng)老錢(qián)”眼看就要打水漂，幸虧?rùn)z察機(jī)關(guān)能動(dòng)履職為他們追回?fù)p失。日前，重慶市九龍坡區(qū)檢察院公布一起非法吸收公眾存款犯罪典型案例，老人們被“殺熟”又挽回“養(yǎng)老錢(qián)”的經(jīng)歷，可謂一波三折。

熱情人設(shè)套路不斷?72名老人被騙“入局”

“認(rèn)識(shí)小許有十幾年了，很信任他，所以就投了20多萬(wàn)。”64歲的卓奶奶是此案被害人之一。原來(lái)，她口中的小許叫許閑（化名），是當(dāng)?shù)匾患译s貨店老板，平日待人和氣熱情，在街坊鄰里中一貫口碑不錯(cuò)。

(資料圖)

5年前，就在他生意越做越“大”時(shí)，人設(shè)卻突然崩塌了……

“商城里購(gòu)買(mǎi)1290元的銀卡會(huì)員，可返現(xiàn)2000元；購(gòu)買(mǎi)25800元的皇冠會(huì)員，可返現(xiàn)64510元……”據(jù)卓奶奶回憶，2017年10月，許閑稱(chēng)買(mǎi)商城會(huì)員卡有大錢(qián)賺，拉攏熟識(shí)的老人們投資“入伙”。他利用老人來(lái)店購(gòu)買(mǎi)日用品、保健品的機(jī)會(huì)，多次散發(fā)宣傳單或舉行宣講會(huì)，還組織老人們前往上海的公司總部參觀。

架不住眼花繚亂的宣傳“套路”，先后有72名老人被騙“入局”。

高額返現(xiàn)成“泡沫”225萬(wàn)養(yǎng)老錢(qián)不知去向

然而，老人們辦卡后，許某承諾的高額返現(xiàn)卻屢屢“跳票”。2018年4月，眼看到了兌付本金的時(shí)間，許閑卻透露了一個(gè)讓老人們睡不著覺(jué)的消息：“總公司還未打錢(qián)過(guò)來(lái)，老板已經(jīng)跑到柬埔寨去了?！?o:p>

感到事有蹊蹺，有老人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。不久后，許閑被抓獲歸案。

2020年9月，該案移送至九龍坡區(qū)檢察院審查起訴。經(jīng)查，許閑明知本人及上家（另案處理）均無(wú)吸收公眾存款資質(zhì)，卻以購(gòu)買(mǎi)會(huì)員可獲高額回報(bào)為名，開(kāi)展推廣、攬客和“返利”業(yè)務(wù)，收到會(huì)員費(fèi)后再轉(zhuǎn)賬上交給上家并從中提成獲利。采取上述方式，他累計(jì)向72名被害人非法吸收公眾存款342.496萬(wàn)元，除去前期已向老人們返利的100余萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)未兌付資金（即被騙資金）225萬(wàn)余元。

“上家”沒(méi)到案，被騙的又都是養(yǎng)老錢(qián)。如何最大限度追贓挽損，成了擺在辦案檢察官面前的最大難題。

檢察官居中協(xié)調(diào)達(dá)成一致?最大限度為被害人挽損

“我們了解到，這么多年下來(lái)，老人們和許閑關(guān)系很融洽，只要能挽回?fù)p失，他們都愿意給他一個(gè)改過(guò)自新的機(jī)會(huì)?！鞭k案檢察官黃承地說(shuō)。

黃承地介紹，全面調(diào)查許閑資產(chǎn)后發(fā)現(xiàn)，其非法吸收公眾存款的資金已全部轉(zhuǎn)賬上交給上家，作為下線的他只獲得部分提成，如今其可供退賠的存款和固定資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能償還老人們被騙的225萬(wàn)元“養(yǎng)老錢(qián)”，但其名下有一家科技開(kāi)發(fā)公司經(jīng)營(yíng)著4個(gè)零售門(mén)面，經(jīng)營(yíng)情況不錯(cuò)。

該案移送審查前，許閑就與部分被害人簽訂了《轉(zhuǎn)股協(xié)議書(shū)》，約定被騙資金按照1元對(duì)應(yīng)1股的比例，轉(zhuǎn)為該科技開(kāi)發(fā)公司的股份?！稗D(zhuǎn)股后，被害人即可享有分紅等股東權(quán)利，能夠兌換該公司經(jīng)營(yíng)的等價(jià)實(shí)物商品或服務(wù)，這也是一種可行的退賠方式?！?o:p>

在此基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)檢察官一番耐心的釋法說(shuō)理，許閑又采取給付現(xiàn)金、以貨抵款、組織旅游等方式向被害人退賠約30萬(wàn)元，讓被害人看到了他的賠償誠(chéng)意，此舉也逐步打消了被害人“錢(qián)要不回來(lái)”的顧慮。

從受理審查案件到提起公訴，短短1個(gè)月時(shí)間，辦案檢察官多次居中協(xié)調(diào)，最終促使許閑和其余被害人達(dá)成一致共識(shí)，即通過(guò)簽訂《轉(zhuǎn)股協(xié)議書(shū)》、享有股東分紅權(quán)利等方式，每月根據(jù)4個(gè)零售門(mén)店的收益對(duì)被害人進(jìn)行后續(xù)賠償，直到還清為止。同時(shí)，許閑自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，并承諾認(rèn)真履行《轉(zhuǎn)股協(xié)議書(shū)》。

2020年10月，該院以非法吸收公眾存款罪對(duì)許閑依法提起公訴。

靈活退賠履行情況較好?寬嚴(yán)相濟(jì)促其認(rèn)罪認(rèn)罰

“最起碼，每個(gè)月用門(mén)店收益分紅來(lái)還款，這個(gè)動(dòng)作是落實(shí)到位了的”。為確認(rèn)《轉(zhuǎn)股協(xié)議書(shū)》履行情況，辦案檢察官會(huì)同承辦法官兩次組織被害人召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)。老人們表示，許閑退賠履行情況較好，認(rèn)可《轉(zhuǎn)股協(xié)議書(shū)》這一挽損方式。

2021年9月，法院以非法吸收公眾存款罪判處許閑有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金7萬(wàn)元。

辦案檢察官表示，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查并結(jié)合72名被害人意見(jiàn)，確定許閑在協(xié)議賠償方面執(zhí)行較好，同時(shí)積極退賠了30萬(wàn)元，考慮到只有門(mén)店正常經(jīng)營(yíng)才能持續(xù)產(chǎn)生收益等情況，才最終對(duì)許閑作出了緩刑決定，以便在兼顧認(rèn)罪認(rèn)罰與寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策落地施行的同時(shí)，讓許閑在緩刑期間能繼續(xù)經(jīng)營(yíng)門(mén)店，繼續(xù)履行退賠責(zé)任，最大限度為被害人挽回?fù)p失。

關(guān)鍵詞： 轉(zhuǎn)股協(xié)議 最大限度 提起公訴