險企公司治理七大問題遭通報 都邦產(chǎn)險綜合分僅為39.75

日前，銀保監(jiān)會發(fā)布了關(guān)于2018年保險法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估結(jié)果的通報。

2018年，為進(jìn)一步加強(qiáng)保險法人機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，提升保險機(jī)構(gòu)公司治理有效性，銀保監(jiān)會共對50家中資保險法人機(jī)構(gòu)開展了公司治理現(xiàn)場評估工作，其中包括1家保險集團(tuán)公司、28家財產(chǎn)險及再保險公司、20家人身險公司、1家保險資產(chǎn)管理公司。

保險法人機(jī)構(gòu)公司治理評價綜合得分由機(jī)構(gòu)自評分和監(jiān)管評分加權(quán)得出，機(jī)構(gòu)自評分權(quán)重為40%，監(jiān)管評分權(quán)重為60%。機(jī)構(gòu)自評分由各保險機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)公司治理的職責(zé)邊界、勝任能力、運行控制、考核激勵、監(jiān)督問責(zé)五個方面進(jìn)行自我評價。而監(jiān)管評分指標(biāo)分為“三會一層”運作、內(nèi)部管控機(jī)制、集團(tuán)公司及股東股權(quán)治理四大類別，從公司治理架構(gòu)、公司治理制度建設(shè)、公司治理機(jī)制運作等方面，全面評估公司治理的完備性和有效性。

根據(jù)銀保監(jiān)會發(fā)布的得分表，都邦產(chǎn)險因未按要求報送公司治理報告及自評表，自評分為0分，最終綜合得分僅為39.75分。另外，陽光人壽以91.1分位列綜合得分排行首位。

經(jīng)過評估，主要發(fā)現(xiàn)七大問題：

(一)股東股權(quán)行為不合規(guī)。主要表現(xiàn)為：股東股權(quán)關(guān)系復(fù)雜;股權(quán)代持、隱形股東等問題仍然存在;股東爭奪控制權(quán)、不當(dāng)行使股東權(quán)利;股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)比例過高;股權(quán)管理不規(guī)范等。

(二)“三會一層”運作不規(guī)范。主要表現(xiàn)為：股東(大)會、董事會、監(jiān)事會會議管理不到位，會議通知遲滯，委托授權(quán)手續(xù)不齊，檔案管理不合規(guī);董事履職不積極，董事會專業(yè)委員會未能充分發(fā)揮作用;獨立董事制度執(zhí)行不力，獨董獨立性不夠;監(jiān)事會未充分履職，會議召開頻次不足，極少提出實質(zhì)性不同意見;沒有建立明確的董事、監(jiān)事和高管人員問責(zé)機(jī)制;關(guān)鍵崗位長期空缺，高管人員兼職過多等。

(三)關(guān)聯(lián)交易管理不嚴(yán)格。主要表現(xiàn)為：關(guān)聯(lián)交易制度“有名無實”，只有規(guī)定并未落實;未按照“實質(zhì)重于形式”原則，對關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行準(zhǔn)確識別與及時更新;關(guān)聯(lián)交易結(jié)構(gòu)不合規(guī)，導(dǎo)致保險公司利益受損;資金運用類關(guān)聯(lián)交易風(fēng)控不足，未按照“層層穿透”原則對底層基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格審核;未嚴(yán)格按要求對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行報告和披露。

(四)內(nèi)部審計不達(dá)標(biāo)。主要表現(xiàn)為：內(nèi)部審計力量配備嚴(yán)重不足，內(nèi)審人員資質(zhì)要求不達(dá)標(biāo);未按要求建立內(nèi)部審計信息系統(tǒng);內(nèi)審工作不獨立，對內(nèi)審人員考核評價不符合監(jiān)管要求;內(nèi)部審計質(zhì)量控制和評估不到位等。

(五)薪酬管理制度不完善。主要表現(xiàn)為：已建立的薪酬管理制度執(zhí)行不力;董事盡職考核評價制度不明確，重視短期指標(biāo)，忽視長期指標(biāo);績效薪酬延期支付制度缺失;績效薪酬與基本薪酬結(jié)構(gòu)不合理等。

(六)信息披露不充分。主要表現(xiàn)為：已有的信息披露內(nèi)部管理制度執(zhí)行不到位;信息披露內(nèi)容不符合要求;信息披露不及時;信息披露載體不合規(guī)等。

(七)自我評價不客觀。50家機(jī)構(gòu)中，自評分與監(jiān)管評分相差比例在25%以上的有13家。都邦產(chǎn)險因未按要求報送公司治理報告及自評表，自評分為零分。

同時，銀保監(jiān)會表示下一步將要采取的的工作措施包括以下三項：

(一)分類采取監(jiān)管措施。銀保監(jiān)會督促參評機(jī)構(gòu)抓緊對本次評估發(fā)現(xiàn)的公司治理問題進(jìn)行整改。對重點關(guān)注類和不合格類機(jī)構(gòu)，視情況采取監(jiān)管談話、印發(fā)監(jiān)管意見、責(zé)令撤換公司董事會秘書、一年內(nèi)停止批準(zhǔn)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立等監(jiān)管措施。

(二)“一對一”反饋評估結(jié)果。銀保監(jiān)會向參與現(xiàn)場評估的保險機(jī)構(gòu)“一對一”反饋公司治理評估結(jié)果、評估發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)風(fēng)險隱患，并要求參評機(jī)構(gòu)限期完成整改。

(三)加強(qiáng)評估結(jié)果應(yīng)用。根據(jù)此次公司治理監(jiān)管評分，銀保監(jiān)會將對各機(jī)構(gòu)償二代下風(fēng)險綜合評級公司治理風(fēng)險項目進(jìn)行分值調(diào)整。同時，將公司治理評估結(jié)果作為分支機(jī)構(gòu)批設(shè)、高管任免等行政審批事項的重要參考。

銀保監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視此次公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管部門關(guān)于公司治理評估的意見后，按照要求抓緊完成整改，并將整改結(jié)果書面報至銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會將在2019年的公司治理評估中重點評估各機(jī)構(gòu)的整改情況。

并且，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)以此次評估為契機(jī)，加強(qiáng)對公司治理相關(guān)監(jiān)管政策制度尤其是新出臺監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)，對照檢查本機(jī)構(gòu)公司治理的制度與運作流程，全面提升公司治理的實際效果，有效提高公司治理水平。

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