以投資養(yǎng)老為名詐騙千余人 傳銷(xiāo)陷阱如何層層偽裝？

究竟是什么樣的騙局讓被采訪者如此深?lèi)和唇^？又是什么樣的騙術(shù)讓陷阱披上層層偽裝誘人上當(dāng)呢？我們關(guān)注一起上個(gè)月開(kāi)庭審理的傳銷(xiāo)案件。

上個(gè)月14日，云南保山隆陽(yáng)區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了一起投資養(yǎng)老傳銷(xiāo)案件。一家公司打著“投資養(yǎng)老”的旗號(hào)，號(hào)稱既能賺錢(qián)，又能旅居養(yǎng)老，吸引老年人參與投資。案件共涉及1400多人，涉案金額高達(dá)2000多萬(wàn)元。近日記者對(duì)此案進(jìn)行了采訪報(bào)道，我們先來(lái)看看騙局是如何開(kāi)始的。

(資料圖片僅供參考)

公司對(duì)外宣稱資產(chǎn)超5億還免費(fèi)開(kāi)投資課

茶星科技是一家號(hào)稱橫跨餐飲、醫(yī)療、康養(yǎng)等多個(gè)領(lǐng)域的大型公司，剛成立沒(méi)兩年，就對(duì)外宣稱管理資產(chǎn)超過(guò)5個(gè)億，而且不管是誰(shuí)，只要有意向，就可以到公司里聽(tīng)免費(fèi)的投資課，參與到公司的經(jīng)營(yíng)和分紅。59歲的祁先生，就是其中一位來(lái)聽(tīng)課的市民。

祁先生：我們當(dāng)時(shí)也沒(méi)問(wèn)，就開(kāi)始聽(tīng)課，反正當(dāng)時(shí)人很多呢，一群人圍著那個(gè)辦公桌。

????項(xiàng)目號(hào)稱能讓老人賺錢(qián)還能旅居式養(yǎng)老

經(jīng)朋友介紹來(lái)聽(tīng)課的祁先生，本來(lái)并沒(méi)有什么投資的想法。但是，在聽(tīng)課的過(guò)程中，業(yè)務(wù)員提到的一個(gè)共享康養(yǎng)的項(xiàng)目很快吸引了祁先生的興趣。這個(gè)項(xiàng)目號(hào)稱是專(zhuān)門(mén)為退休老人打造，不僅能賺錢(qián)，還能享受旅居式養(yǎng)老。

????投六千元成會(huì)員董事長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)簽保本協(xié)議

到底是什么樣的項(xiàng)目讓祁先生如此動(dòng)心呢？原來(lái)，這個(gè)所謂的旅居養(yǎng)老項(xiàng)目，最低投資門(mén)檻只需要6000元，交了錢(qián)之后，每天都可以獲得150元的收益。不過(guò)，這150塊錢(qián)都要打入用戶在茶星科技公司的一款手機(jī)App賬戶里，其中100元是現(xiàn)金，50元?jiǎng)t是積分，可以在茶星科技旗下的任何一家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)消費(fèi)使用。

????那么，這樣的投資方式到底靠不靠譜呢？不等大家猶豫，茶星科技公司的董事長(zhǎng)每次都會(huì)現(xiàn)身講課現(xiàn)場(chǎng)，與大家簽訂保本協(xié)議。

祁先生：按他那種說(shuō)法，三個(gè)月就可以回本了。我想他是個(gè)保山人，也不會(huì)跑去哪里。

茶某，就是這家科技公司的董事長(zhǎng)，在現(xiàn)場(chǎng)，工作人員還會(huì)展示公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以證明這是合法經(jīng)營(yíng)。在層層保證下，祁先生和不少聽(tīng)課的老人們抱著試試看的心態(tài)，投入六千元成了會(huì)員。

投資后次日就有收益高檔場(chǎng)所舉辦迎新會(huì)

根據(jù)協(xié)議，老人們成為公司會(huì)員后，所有的操作都需要在公司自主開(kāi)發(fā)的手機(jī)App上完成，而對(duì)于不會(huì)操作的老年人，公司的工作人員也會(huì)手把手教學(xué)，甚至代辦。在老人們投資后的第二天，賬戶里確實(shí)也有收益在進(jìn)賬，這就讓老人們更加深信不疑。

為證明實(shí)力專(zhuān)門(mén)在高檔場(chǎng)所舉辦迎新會(huì)

據(jù)祁先生回憶，當(dāng)時(shí)他交完錢(qián)簽完協(xié)議后，公司專(zhuān)門(mén)為他們這一批新會(huì)員舉辦了一場(chǎng)盛大的歡迎會(huì)，而歡迎會(huì)舉辦的地點(diǎn)，則是當(dāng)?shù)財(cái)?shù)一數(shù)二的高檔場(chǎng)所。

????保山市公安局隆陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)徐雪山：他們?cè)谖覀兟￡?yáng)轄區(qū)，甚至我們?cè)颇鲜《嗟囟甲赓U了很多的高檔場(chǎng)所。

保山市公安局隆陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警黃啟留：而租溫泉酒店的花費(fèi)就是100多萬(wàn)，他今天在這里組織一場(chǎng)演講，明天又在那個(gè)地方搞一次集會(huì)，所以讓你看上去所有加入的人員都是自愿的。

除此之外，公司還會(huì)帶老人們到各地參觀一些正在建設(shè)的度假村，并稱這些地方就是他們以后可以用積分養(yǎng)老的地方。

老人們親身感受到了公司的實(shí)力，親眼看到了正在建設(shè)的度假村，很快一傳十、十傳百，前來(lái)報(bào)名投資的老人越來(lái)越多。此時(shí)，公司提出，為了增加大家的收益，準(zhǔn)備將所有的會(huì)員分為10個(gè)戰(zhàn)隊(duì)，對(duì)優(yōu)秀的戰(zhàn)隊(duì)進(jìn)行額外獎(jiǎng)勵(lì)。

那么，這10個(gè)戰(zhàn)隊(duì)如何競(jìng)賽呢？

原來(lái)，直到此時(shí)，這個(gè)以“投資養(yǎng)老”為名的茶星科技公司，終于露出了它的真容。10個(gè)戰(zhàn)隊(duì)，誰(shuí)吸納的新會(huì)員越多，誰(shuí)得到的獎(jiǎng)勵(lì)就越多。

鼓勵(lì)會(huì)員發(fā)展下線暴露傳銷(xiāo)本質(zhì)

根據(jù)公司的規(guī)定，只要有新會(huì)員，增加了戰(zhàn)隊(duì)的總投資金額，戰(zhàn)隊(duì)等級(jí)也隨之提高，會(huì)員們每日的收益和現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)也就越多。為了激發(fā)老人們的熱情，每次給戰(zhàn)隊(duì)發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)時(shí)，身為董事長(zhǎng)的茶某都會(huì)用現(xiàn)金的方式，親自發(fā)放。而隨之騙局的傳銷(xiāo)本質(zhì)也暴露無(wú)遺。

????采用線下線上相結(jié)合方式掩蓋傳銷(xiāo)本質(zhì)

此時(shí)的會(huì)員們并沒(méi)有意識(shí)到，這種發(fā)展下線的方式，實(shí)際上已經(jīng)構(gòu)成了傳銷(xiāo)，而為了掩蓋傳銷(xiāo)的實(shí)質(zhì)，茶某等人采用線下線上相結(jié)合的傳銷(xiāo)方式，打破了時(shí)間、空間限制，隱蔽性也更強(qiáng)。

????投資還不到三個(gè)月公司已人去樓空

就在會(huì)員們沉浸在高收益帶來(lái)的喜悅中時(shí)，突然有一天，祁先生等人發(fā)現(xiàn)手機(jī)App里的錢(qián)無(wú)法提現(xiàn)了，打電話給工作人員也無(wú)法接聽(tīng)，上門(mén)詢問(wèn)才發(fā)現(xiàn)公司早已人去樓空。而此時(shí)距離他投資還不到三個(gè)月，遠(yuǎn)沒(méi)有回本，意識(shí)到被騙的祁先生等人選擇了報(bào)警求助。

鎖定公司核心人員真實(shí)身份查獲涉案電腦

????在陸續(xù)接到老人們的報(bào)案后，云南保山警方對(duì)茶星科技有限公司展開(kāi)調(diào)查，鎖定了茶某、胡某等核心人員的真實(shí)身份，并發(fā)現(xiàn)胡某在離開(kāi)云南回到安徽老家時(shí)，帶走了公司的幾臺(tái)電腦，民警立即前往胡某老家將涉案電腦查獲。

保山市公安局隆陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警黃啟留：但是我們?cè)趯?duì)電腦進(jìn)行查看的時(shí)候，就發(fā)現(xiàn)電腦里面都是空白的，所有數(shù)據(jù)都已經(jīng)被刪除格式化。

從涉案電腦里獲取大量數(shù)據(jù)查出關(guān)鍵證據(jù)

????雖然電腦內(nèi)的數(shù)據(jù)都已經(jīng)被刪除，但民警并沒(méi)有就此放棄，他們找來(lái)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)電腦數(shù)據(jù)進(jìn)行恢復(fù)。

保山市公安局隆陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警黃啟留：在里面主要非常重要的數(shù)據(jù)，一個(gè)是它的會(huì)員表，因?yàn)樵跁?huì)員表里面它記錄著會(huì)員的信息、會(huì)員的推薦關(guān)系、會(huì)員的投資金額；還有一個(gè)是提現(xiàn)表，提現(xiàn)表記錄著每個(gè)會(huì)員每天申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)的金額。

????組織構(gòu)架分為3級(jí)傳銷(xiāo)層級(jí)達(dá)14級(jí)

????經(jīng)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)茶星科技有限公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，存在通過(guò)發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以繳納一定費(fèi)用為條件，取得會(huì)員資格等方式非法獲利的行為，其組織構(gòu)架分為3級(jí)，傳銷(xiāo)發(fā)展層級(jí)達(dá)14級(jí)，已涉嫌傳銷(xiāo)犯罪。以茶某為首的主要犯罪嫌疑人共有15人。參與傳銷(xiāo)的人員多為老年人，遍及全國(guó)，共計(jì)1400余人，涉案金額高達(dá)2000多萬(wàn)元。

保山市公安局隆陽(yáng)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警黃啟留：它是以發(fā)展會(huì)員人數(shù)計(jì)酬為目標(biāo)，它并不是說(shuō)以經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品為目的。它已經(jīng)符合了傳銷(xiāo)的法律規(guī)定。

主要犯罪嫌疑人被抓獲案件進(jìn)一步審理中

在掌握了這個(gè)犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和人員分工后，云南保山警方前往湖南、安徽、廣州等地，輾轉(zhuǎn)兩萬(wàn)多公里，將茶某、胡某等5名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，其余10名犯罪嫌疑人在其他省市公安機(jī)關(guān)的協(xié)助下也先后落網(wǎng)。目前，案件正在進(jìn)一步審理中。

最高法發(fā)布六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例

最高人民法院曾經(jīng)發(fā)布過(guò)六類(lèi)養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人提高法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力。再來(lái)通過(guò)短片了解。

案例一，被告人以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名，利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，承諾高息回報(bào)、享受床位優(yōu)先居住權(quán)、入住打折等，誘騙老年人大額預(yù)存消費(fèi)投資，實(shí)施非法集資。

案例二，被告人以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名，承諾高額福利消費(fèi)卡、貨幣分紅等為幌子，引誘老年人投資“養(yǎng)老公寓”項(xiàng)目，致使老年人錢(qián)財(cái)遭受損失。

案例三，被告人以銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”為名，利用虛假宣傳獲取老年人信任，鼓吹投資收藏品能夠獲得高額利潤(rùn)，騙取老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)廉價(jià)批發(fā)的收藏品，收藏“藝術(shù)品”變成高價(jià)購(gòu)買(mǎi)贗品。

案例四，被告人以宣稱“以房養(yǎng)老”為名，誘騙老年人抵押房屋獲得資金，再購(gòu)買(mǎi)所謂高收益的理財(cái)產(chǎn)品，行非法集資之實(shí)。

案例五，被告人以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名，謊稱認(rèn)識(shí)社保局等部門(mén)工作人員，可以代辦“提前退休”“養(yǎng)老保險(xiǎn)”等，騙取老年人的保險(xiǎn)費(fèi)、材料費(fèi)、好處費(fèi)等。

案例六，被告人以開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”為名，以義務(wù)診療、免費(fèi)醫(yī)療咨詢等獲得老年人信任后，夸大病情、虛構(gòu)保健品為“特效”藥品，誘騙老年人高價(jià)購(gòu)買(mǎi)保健品。

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