判決書：關嶺農商行原董事長因協(xié)助股東騙貸2500萬被判刑

近日，中國裁判文書網披露的一則一審刑事判決書顯示，關嶺農村信用聯(lián)社(以下簡稱：關嶺農信聯(lián)社)改制期間，曾承諾認購該信用社改制后股份的張某盡到期未能夠籌錢到入股資金，時任關嶺農信聯(lián)社理事長的胡某與張某盡商定從該農信聯(lián)社貸款入股，共騙取貸款2500萬元，最終因騙取貸款罪，兩人均被判刑。

判決書顯示，被告人胡某，男，1966年9月8日出生于貴州省修文縣。2013年11月21日，胡某被推薦為關嶺農信聯(lián)社理事、理事長(法定代表人)人選。2015年9月25日，胡某被推薦為關嶺農商行董事、董事長人選。2018年8月21日，胡某因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪被刑事拘留，同月29日被執(zhí)行逮捕，2019年1月15日取保候審。

經審理查明：2014年11月14日，經時任關嶺農信聯(lián)社理事長胡某和張某盡商定，由張某盡實際控制的貴州省安順市同鑫種養(yǎng)殖發(fā)展有限公司(以下簡稱“同鑫公司”)承諾認購改制后的關嶺農商行股份2100萬股，并報經中國銀監(jiān)會安順監(jiān)管分局審批同意。隨后因到期被告人張某盡未能籌集到入股資金，遂被告人張某盡與被告人胡某商量決定，由被告人張某盡找兩家平臺公司向關嶺信用社貸款用于同鑫公司入股。

隨后，被告人張某盡及程某蘭(已死亡)遂安排被告人鮑某亮、楊某具體經辦貸款事宜，由被告人鮑某亮負責偽造虛假購銷合同，被告人楊某負責整理和收集虛假貸款資料，通過安順豐源商貿有限公司(以下簡稱“豐源公司”)向關嶺農信聯(lián)社申請得貸款人民幣1300萬元，通過貴州省安順山林農資貿易有限公司(以下簡稱“山林公司”)向關嶺農信聯(lián)社申請得貸款人民幣1200萬元，合計人民幣2500萬元。

2015年9月，上述兩筆貸款如數(shù)到賬后，悉數(shù)匯入同鑫公司賬戶，并于2015年9月24日至30日期間，以同鑫公司名義以2310萬元用于購買關嶺農商行股金。案發(fā)后至今，豐源公司、山林公司所借款項逾期至今未能歸還。

胡某供述顯示，“2014年信用社啟動改制工作，改成關嶺農商行，按照改制的文件精神，改制需要企業(yè)法人股，并達到35%以上的股份，改制是政治任務，任務也比較重，我們關嶺信用社領導層就分別去聯(lián)系企業(yè)入股，我和信用社負責改制的李某念、任某等人到安順找張某盡，她當時覺得入股農商比較榮幸就答應入股，后來就辦理相關工作報中國銀監(jiān)會審批改制。2015年中國銀監(jiān)會審批同意關嶺農信聯(lián)社的改制工作。臨到改制要完成的時候，張某盡的公司拿不出錢來入股，如果股金達不到要求超過規(guī)定的時限，之前的工作就要推倒重來，費時費力費錢，在這種情況下負責改制的李某1說張某盡提出來在關嶺信用社貸款入股。”

“為此我當時任信用社黨委書記，就組織召開了信用社黨委會，會上討論貸款給張某盡公司來入股。黨委會通過同意貸款2500萬元用來入股，后就由下面的小微企業(yè)貸款中心去負責發(fā)放這2500萬元貸款。”胡某在供述中說到。

據證人馮某證實，“2015年山林、豐源公司向關嶺農村信用合作聯(lián)社貸款，山林公司貸款是1200萬元，豐源公司貸款是1300萬元。這兩筆貸款沒有按照購銷合同的實際內容來使用，兩筆貸款的實際用途是同鑫公司購買關嶺縣農村信用合作聯(lián)社股金。”

值得關注的是，另一相關證人表示，農信聯(lián)社理事長有一票否決權，最終由胡某簽字確認放貸。時任關嶺信用聯(lián)社小額信貸中心主任的徐某2證實，2015年風險總監(jiān)李某1口頭告訴他：“同鑫公司拿不出錢來入股，會找兩家公司來貸款入股”。因為這兩家公司不符合貸款要求，下面的業(yè)務人員不敢做，這件事就擱淺了一段時間。后來這個事上了黨委會，明確給這兩家公司放貸。最后通過審貸會審查，提交聯(lián)社理事長胡某簽字同意，因為理事長有一票否決制，理事長簽字后就確認放貸了。

貴州省關嶺布依族苗族自治縣人民法院認為，被告人張某盡安排授意鮑某亮、楊某偽造虛假購銷合同進行貸款，騙取關嶺農信聯(lián)社貸款達2500萬元，后經多次催繳未能還款，情節(jié)嚴重。被告人胡某明知貸款用途，仍幫助張某盡等人騙取貸款，上述四名被告人的行為均構成騙取貸款罪。

法院一審判決顯示，張某盡犯騙取貸款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金50萬元;胡某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金50萬元;鮑某亮犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元;楊某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金20萬元。(記者 常實 見習記者 王金瑞)

關鍵詞： 關嶺農商行